Un chef d’entreprise funéraire modernise et protège son patrimoine

Monsieur P : dirigeant, père de famille

Monsieur P est à la tête d’une entreprise de pompes funèbres familiale. Après des années consacrées à faire grandir son entreprise et à soutenir sa famille, il a ressenti le besoin de faire un point complet sur sa situation. Comme beaucoup de dirigeants, la complexité de son organisation — entre société d’exploitation, SCI, holdings — nécessitait une remise à plat juridique, patrimoniale et fiscale.

Structuration de l’entreprise et du patrimoine

L’accompagnement a commencé par une analyse approfondie de l’architecture juridique et patrimoniale existante. Des interventions ciblées ont permis de :

• Clarifier et actualiser la structuration des entités (société d’exploitation, holding, SCI…),

• Consolider la conformité légale et fiscale de l’ensemble,

• Mettre en œuvre une gestion plus fluide et centralisée via un ERP moderne.

Ce nouvel outil a offert à Monsieur P une vision claire de son entreprise, de ses flux financiers et de son patrimoine professionnel — conditions indispensables pour des décisions stratégiques éclairées.

Optimisation de la rémunération et de la fiscalité

Une fois la base juridique et organisationnelle stabilisée, l’objectif suivant a été de réduire l’impact fiscal à travers une gestion optimisée de la rémunération. Plusieurs leviers ont été mis en place :

• Mise en place d’un Plan Épargne Retraite (PER) pour optimiser l’IS tout en capitalisant pour l’avenir,

• Déploiement de l’épargne salariale et de l’intéressement, afin de motiver les collaborateurs et d’alléger la pression fiscale,

• Répartition stratégique des revenus pour équilibrer charges sociales, impôt sur le revenu (IR) et patrimoine à long terme.

Monsieur P a ainsi pu poser les jalons d’un enrichissement personnel et professionnel durable.

Optimisation de la rémunération et de la fiscalité

Une fois la base juridique et organisationnelle stabilisée, l’objectif suivant a été de réduire l’impact fiscal à travers une gestion optimisée de la rémunération. Plusieurs leviers ont été mis en place :

• Mise en place d’un Plan Épargne Retraite (PER) pour optimiser l’IS tout en capitalisant pour l’avenir,

• Déploiement de l’épargne salariale et de l’intéressement, afin de motiver les collaborateurs et d’alléger la pression fiscale,

• Répartition stratégique des revenus pour équilibrer charges sociales, impôt sur le revenu (IR) et patrimoine à long terme.

Monsieur P a ainsi pu poser les jalons d’un enrichissement personnel et professionnel durable.

Une vision claire pour un avenir serein

Grâce à cette démarche complète — juridique, comptable, technologique et humaine — Monsieur P a gagné en clarté, en sérénité et en performance. Son entreprise est désormais mieux structurée, sa rémunération est optimisée, et son patrimoine personnel se construit en cohérence avec ses valeurs familiales.